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坚守金融为民初心持续推进断卡反诈

更新时间:2023-02-09 分类:河北财经网

断卡反诈,是银行业义不容辞的社会责任。为从源头上遏制电信网络诈骗的高发态势,切实履行好守住人民群众“钱袋子”的社会责任,中国银行沧州肃宁支行坚守金融为民初心,持续推进断卡反诈。

提高政治站位,压实主体责任。断卡反诈是维护金融稳定的政治任务。该行坚定金融工作的政治性、人民性,不断提高政治站位,深刻认识断卡反诈的社会意义,认真落实“断卡”联防联控会议精神,增强断卡反诈工作主动性和敏感性;严格落实公安机关、人民银行工作部署,持续推进断卡反诈,按照“谁的业务谁负责、谁出问题谁担责”原则,全面压实账户管理主体责任,始终保持严格监管的高压态势,切断不法分子利用银行账户实施电信网络诈骗的通道。 晋中热点网

广泛深入宣传,营造浓厚氛围。严密组织打击治理电信网络诈骗集中宣传活动,该行创新宣传方式,实行常态化宣传、网银短信宣传、业务办理提示宣传和自助机具警示宣传相结合的方式开展宣传,营造氛围。对客户实施“进门明示、开户告知、离柜提醒”的嵌入式风险教育,明确出租、出借、出售银行账户面临的法律风险;在营业厅填单台、柜台等位置摆放《反电信网络诈骗法》宣传册,供客户取阅;厅堂服务人员向客户宣讲出租、出借、出售银行卡的危害,增强依法开立、合规使用账户的法律意识。

细化账户管理,提升管控水平。扎实开展存量账户核查、风险账户排查、涉案账户倒查三项重点工作,该行全面梳理单位和个人银行账户“一人多户(卡)”、“频繁挂失、注销”等异常线索,对涉嫌电诈账户,及时进行打标处理,通过核心系统和风险管理系统做“止收止付”处理;“技防”与“人防”结合,加大银行账户交易监测力度,坚持做到账户开立期间“初次识别”,账户存续期间“持续识别”,账户特定情形下“重新识别”三步走策略,堵住涉案涉诈账户风险管理漏洞,全面提升账户风险管理水平。

经济新闻网

实施关口前移,严格客户准入。该行坚持管控并重,扎实落实开户尽职调查要求,严格客户准入。柜台开户,首先进行人脸识别,认真核查身份证件、手机号码真实性,询问开户用途、开户意愿,同时进行风险提示,明确不得出租、出借、出售银行账户,签署法律风险提示函。对涉诈较多的高危地区人群开卡、有组织的多人集体开卡、非家人陪同并不停接听手机(翻看短信)的老年人开卡等情形,拒绝开户并做好解释,从源头上遏制涉诈账户的开立。

断卡反诈,任重道远。未来,该行将积极践行国有银行的责任与担当,充分发挥网点优势,把断卡反诈经常化、制度化持续开展下去,让断卡反诈成为全社会自觉行动,切断不法分子利用银行账户实施诈骗活动的链条,坚决维护金融消费者合法权益,守好人民群众的“钱袋子”。(赵俊铎) 体育新闻网

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